Introduzione
eToro è un broker multiregolamentato sotto le severe linee guida di diverse autorità finanziarie di alto livello. Nell'ambito del gruppo eToro, supporta clienti di oltre 140 Paesi attraverso diverse società eToro autorizzate.
Ogni entità che ha una licenza da un'autorità finanziaria è tenuta a rispettare specifiche linee guida normative e queste regole possono variare da un'autorità di regolamentazione all'altra.
Poiché ogni società di eToro deve conformarsi al quadro normativo locale applicabile, potrebbero esserci differenze nei servizi e nei prodotti disponibili offerti ai clienti in base al paese di giurisdizione e all'entità regolamentata che gestisce la piattaforma.
L'77% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo provider. Dovreste valutare se potete permettervi di correre il rischio elevato di perdere il vostro denaro.
eToro è regolamentato?
Sì. eToro è gestito da diverse società in diverse giurisdizioni che dispongono di licenze da parte delle autorità finanziarie.
Cipro
eToro (Europe) Ltd. è una società di investimento cipriota (CIF) con numero di registrazione aziendale HE20058 ed è regolamentata dalla Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) con licenza numero 109/10.[1]
eToro (Europe) Ltd. possiede anche una licenza transfrontaliera per fornire servizi ai clienti residenti negli Stati membri dello Spazio economico europeo e a quelli al di fuori di esso.
Regolamento del Regno Unito
Nel Regno Unito, le operazioni sono gestite da eToro (UK) Ltd., che ha un numero di registrazione aziendale di 7973792, è autorizzata e regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA) con la licenza FRN 583263.[2]
eToro (UK) Ltd. ha anche una licenza transfrontaliera per fornire servizi ai trader residenti negli Stati membri dello Spazio economico europeo.
Licenza ASIC
Per i clienti in Australia, i servizi sono gestiti da eToro AUS Capital Pty Ltd., che organizza i servizi per i propri clienti da eToro Europe.[3]
eToro ha un Australian Business Number (ABN) di 66 612 791 803 e possiede una Australian Financial Services Licence (AFSL) 491139, rilasciata dall'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) e regolamentata dal Corporations Act (Commonwealth).
La Direttiva sui Mercati degli Strumenti Finanziari
Sia eToro Europe che eToro UK operano e sono conformi alla MiFID, che mira a fornire regolamenti armoniosi per gli Stati che partecipano a questa direttiva.
Nel caso in cui non lo sappiate:
La MiFID o Markets in Financial Instruments Directive è una legge approvata per aumentare la trasparenza dei mercati finanziari nell'Unione Europea e migliorare la protezione dei consumatori. È in vigore dal 2007, ma nel 2018 è stata sostituita dalla direttiva aggiornata MiFID II.
eToro USA
eToro USA LLC gestisce la piattaforma per i residenti negli Stati Uniti ed è registrata presso il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) come Money Services Business con il numero di registrazione 31000176049756.[4]
Regolamenti a livello statale negli Stati Uniti
eToro dispone anche di licenze esistenti presso le autorità di regolamentazione a livello statale.[5] Per ulteriori informazioni, consultare la tabella seguente.
| Stato | Licenza concessa | Autorità finanziaria |
|---|---|---|
| Alabama | Licenza di trasmissione di denaro (754) | Commissione per i titoli dell'Alabama |
| Alaska | Licenza di trasmettitore di denaro (AK-MT-011361) | Stato dell'Alaska, Divisione bancaria e titoli |
| Arkansas | Licenza di trasmettitore di denaro (116264) | Dipartimento dei titoli dell'Arkansas |
| Connecticut | Licenza di trasmissione di denaro (MT-1769299) | Dipartimento bancario del Connecticut, Divisione credito al consumo |
| Florida | Licenza di trasmettitore di denaro (FT230000255) | Ufficio della Florida per la regolamentazione finanziaria |
| Georgia | Licenza di venditore di strumenti di pagamento (64040) | Dipartimento bancario e finanziario della Georgia |
| Idaho | Licenza per trasmettitori di denaro (MTL-237) | Dipartimento delle Finanze dell'Idaho |
| Illinois | Licenza di trasmettitore di denaro (MT.0000380) | Dipartimento di regolamentazione finanziaria e professionale dell'Illinois |
| Iowa | Licenza per servizi monetari (2018-0141) | Divisione bancaria dell'Iowa |
| Louisiana | Licenza di trasmissione di denaro | Ufficio delle istituzioni finanziarie della Louisiana |
| Mississippi | Licenza di trasmettitore di denaro | Dipartimento bancario e finanziario del Mississippi |
| Nebraska | Licenza di trasmettitore di denaro | Dipartimento bancario e finanziario del Nebraska |
| Nuovo Messico | Licenza di trasmettitore di denaro | Dipartimento di regolamentazione e licenze del Nuovo Messico, Divisione istituzioni finanziarie |
| Carolina del Nord | Licenza di trasmettitore di denaro (182621) | Commissariato per le banche della Carolina del Nord |
| Nord Dakota | Licenza di trasmettitore di denaro (MT103394) | Dipartimento delle istituzioni finanziarie del North Dakota |
| Ohio | Licenza di trasmettitore di denaro (OHMT153) | Ohio Department of Commerce Division of Financial Institutions (Dipartimento del Commercio dell'Ohio) |
| Oregon | Licenza di trasmettitore di denaro (30223) | Oregon Department of Consumer and Business Services, Division of Finance and Corporate Securities (Dipartimento dell'Oregon per i consumatori e i servizi alle imprese, Divisione delle finanze e dei titoli societari) |
| Sud Dakota | Licenza di trasmettitore di denaro (MT.2159) | Dipartimento del South Dakota per la regolamentazione del lavoro, Divisione bancaria |
| Texas | Licenza di trasmettitore di denaro (3181) | Dipartimento bancario del Texas |
| Vermont | Licenza di trasmettitore di denaro (100-126) | Dipartimento di regolamentazione finanziaria del Vermont, Divisione bancaria |
| Washington | Licenza di trasmettitore di denaro (550-MT-115893) | Dipartimento delle Istituzioni Finanziarie di Washington, Divisione dei Servizi ai Consumatori |
Determinazione del regolamento che copre il vostro conto
Durante il processo di registrazione, vi verrà richiesto di leggere i Termini e Condizioni, che dovrete accettare per poter aprire un conto.
In questi termini e condizioni sarà possibile vedere l'entità o la società operativa specifica, compresa la normativa che si applica al cliente.
Potete trovare queste informazioni anche nelle impostazioni del vostro profilo.
Verifica del conto di trading
In conformità con le normative sui servizi finanziari, eToro è tenuta a verificare tutti i conti di trading richiedendo determinati documenti e azioni ai propri clienti. Nella maggior parte dei casi, vengono richiesti i seguenti documenti:
- Un documento d'identità rilasciato dal governo
- Prova di indirizzo
- Verifica telefonica
Nota: eToro potrebbe richiedere ulteriori documenti di identificazione oltre a quelli sopra elencati.
La verifica deve essere effettuata per eliminare le restrizioni sul conto che possono essere applicate al trading, alla chiusura del conto e ai prelievi.
Politica antiriciclaggio
Essendo eToro Europe ed eToro UK società regolamentate, devono applicare misure adeguate contro il riciclaggio di denaro, in quanto sono tenute a rispettare i severi requisiti delle autorità finanziarie. Questo è il motivo per cui aziende come eToro devono effettuare la verifica degli account e altre misure preventive.
AML 101 - Did You Know?
Per prevenire il riciclaggio di denaro e altre attività finanziarie illegittime, i Paesi, tra cui il Regno Unito e Cipro, hanno approvato leggi e seguono gli standard e i trattati internazionali, in particolare le direttive dell'Unione Europea.
Rispetto dei coefficienti minimi di adeguatezza patrimoniale
Ai sensi dell'attuale quadro normativo dei requisiti patrimoniali europei, eToro Europe ed eToro UK sono entrambe tenute ad avere fondi separati e a rispettare costantemente un coefficiente patrimoniale minimo. In quanto società di investimento, sono tenute ad applicare strategie e processi per avere un capitale interno adeguato, che viene regolarmente ricontrollato internamente.
Segregazione dei conti dei clienti
Tutti i fondi e gli attivi dei clienti (margine escluso) sono tenuti separati dagli attivi della società per proteggere i fondi dei trader e sono controllati internamente ed esternamente. Questa politica viene applicata anche per differenziare gli investimenti dei clienti dal capitale circolante di eToro.
eToro è una piattaforma multi-asset che offre sia l'investimento in azioni e criptoasset, sia il trading di CFD.
Si noti che i CFD sono strumenti complessi e comportano un rischio elevato di perdere rapidamente denaro a causa della leva finanziaria. L'77% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo fornitore. Dovreste valutare se avete compreso il funzionamento dei CFD e se potete permettervi di correre il rischio elevato di perdere il vostro denaro.
Le performance passate non sono un'indicazione dei risultati futuri. La storia di trading presentata è inferiore a 5 anni completi e potrebbe non essere sufficiente come base per una decisione di investimento.
Il Copy Trading non costituisce una consulenza sugli investimenti. Il valore dei vostri investimenti può salire o scendere. Il vostro capitale è a rischio.
Gli investimenti in criptovalute sono altamente volatili e non regolamentati in alcuni Paesi dell'UE. Nessuna tutela dei consumatori. Possono essere applicate imposte sui profitti.
eToro USA LLC non offre CFD e non rilascia alcuna dichiarazione e non si assume alcuna responsabilità in merito all'accuratezza o alla completezza del contenuto di questa pubblicazione, che è stata preparata dal nostro partner utilizzando informazioni specifiche su eToro non disponibili pubblicamente.
Riferimenti
- Commissione per i Titoli e gli Scambi di Cipro | Etoro (Europe) Ltd CySEC
- eToro (UK) Ltd FCA
- Ricerca società e altri registri ASIC
- ^ Ricerca dei dichiaranti MSB FinCEN.gov
- Licenze e divulgazioni eToro