Wikitoro author Mike Druttman
Scritto da Mike Druttman
Wikitoro reviewer Nadav Zelver
Reviewed by Nadav Zelver

Osservazioni introduttive

Siete probabilmente qui alla ricerca di informazioni dettagliate sulla regolamentazione e sulle licenze di eToro. Fortunatamente, ho condotto una ricerca approfondita per fornirvi informazioni complete su questo broker multiregolamentato e sulle sue varie entità.

Fai trading con questo broker!

Il 61% dei conti degli investitori al dettaglio perdono denaro quando fanno trading di CFD con questo fornitore. Dovete valutare se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.

 

Introduzione al quadro normativo di eToro

eToro è un broker multiregolamentato, che aderisce alle severe linee guida stabilite da diverse autorità finanziarie di alto livello. All'interno del gruppo eToro, ci sono diverse entità autorizzate, ognuna delle quali serve clienti da oltre 140 paesi.

 

🏛 Cosa c'entrano i regolamenti di diverse autorità?

Ognuna di queste entità possiede una licenza rilasciata da una rispettiva autorità finanziaria ed è obbligata a seguire specifici standard normativi. Questi standard possono differire tra le autorità di regolamentazione, con un impatto sui requisiti di conformità per ciascuna società eToro.

 

A causa di questi diversi quadri normativi, le società di eToro possono offrire servizi e prodotti diversi a seconda del paese di giurisdizione del cliente e dello specifico ente regolamentato che opera in quella regione. Ciò garantisce che eToro si allinei ai requisiti normativi locali, soddisfacendo al contempo le diverse esigenze della sua clientela globale.

 

Panoramica delle licenze regolamentari di eToro

Quindi quali enti regolatori regolano eToro? Di seguito un elenco completo delle autorità finanziarie che hanno concesso loro le licenze e le info complete di eToro, come il paese, la società operativa e la licenza:

 

Australia

  • eToro AUS Capital Limited: regolamentata dall'Australian Securities & Investments Commission (ASIC), licenza n. 491139.
  • eToro Asset Management Limited: Autorizzato ai sensi del Corporation Act 2001, gestito da eToro AM e promosso da eToro Australia.

 

Europa

  • eToro (Europe) Ltd: Autorizzata dalla Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC), Licenza n. 109/10. Registrata a Cipro, Società n. HE 200585.
    Registrata presso De Nederlandsche Bank N.V. (DNB) e l'Autorità francese per i mercati finanziari (AMF) come fornitore di servizi di asset digitali.
  • eToro (Europe) Digital Assets Ltd: Registrata presso la Banca di Spagna per i servizi di scambio di valuta virtuale e di custodia di portafogli elettronici.
  • Sede italiana iscritta al Registro italiano per i servizi di crypto/digital wallets dall'Organismo Agenti e Mediatori (OAM).

 

Gibilterra

  • eToro X Limited (“eToroX”): Gibraltar Financial Services Commission autorizzato come fornitore di tecnologia distributed ledger, Licenza n. 1333B. Registrata a Gibilterra, Società n. 116348.

 

Malta

  • eToro Money Malta Ltd: Malta Financial Services Authority (MFSA) ha autorizzato i servizi di pagamento e di moneta elettronica. Registrata a Malta, società n. C97952.

 

Seychelles

  • eToro (Seychelles) Ltd: Autorizzata dalla Financial Services Authority Seychelles (FSAS) per i servizi di broker-dealer, Licenza n. SD076.

 

UK

  • eToro (UK) Ltd: Regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA), Numero di riferimento aziendale 583263. Registrata in Inghilterra, Società n. 07973792. 
  • eToro Money UK Ltd: Autorizzata dalla FCA per i servizi di pagamento e di moneta elettronica, Numero di riferimento della società 900923. Registrata in Inghilterra e Galles, numero di società 07712717.

 

USA

  • eToro USA LLC: Azienda di servizi monetari registrata presso la FinCEN, FinCEN #31000204884179. Possiede licenze di trasferimento di denaro negli stati applicabili.
  • eToro USA Securities Inc: Registrata presso la U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) e membro della Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

 

Capire quale regolamento regola il vostro conto eToro

Se siete utenti registrati, potreste essere curiosi e chiedervi: "Quale regolamento regola il mio conto eToro?". Per coloro che non sono ancora registrati, ecco una breve guida:

 

Per i nuovi iscritti

Durante il processo di registrazione su eToro, incontrerete i Termini e condizioni. È fondamentale leggere e accettare questi termini per procedere con la creazione del conto. All'interno di questi Termini e Condizioni, troverete informazioni sulla specifica entità di eToro che gestisce il vostro conto, compresa l'autorità di regolamentazione applicabile.

 

Per gli utenti esistenti

In qualità di utente esistente, ho scoperto quale ente regolatore governa il mio conto eToro attraverso un semplice processo:

  1. Vai al menu 'Impostazioni'.
  2. Cliccate sul vostro nome utente.
  3. In questa pagina, vedrete i dettagli relativi alla specifica entità di eToro e al suo regolatore.

Nella mia esperienza, ad esempio, il mio conto rientrava in "eToro (UK) Ltd, una società di servizi finanziari autorizzata e regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA) con licenza FRN 583263". Questo metodo dovrebbe aiutarvi a identificare facilmente il quadro normativo applicabile al vostro conto eToro.

 

Verifica dei conti di trading

eToro, aderendo alle normative sui servizi finanziari, richiede la verifica di tutti i conti di trading. Questo processo comporta la presentazione di documenti specifici e il completamento di determinate azioni. Tipicamente, eToro richiede:

  • Documento d'identità rilasciato dal governo
  • Prova di indirizzo
  • Verifica del telefono
  • Occasionalmente, eToro può richiedere ulteriori documenti di identificazione. Completare la verifica è essenziale per rimuovere qualsiasi restrizione al trading, alla chiusura del conto e ai prelievi.

 

Politiche e regolamenti antiriciclaggio (AML)

In quanto entità regolamentate, eToro Europe ed eToro UK sono obbligati ad implementare misure rigorose contro il riciclaggio di denaro, in linea con le direttive delle autorità finanziarie. Ciò richiede una verifica approfondita del conto e altre azioni preventive.

 

💸 LAML Essentials - What You Should Know

Per combattere il riciclaggio di denaro e altre attività finanziarie illecite, paesi come il Regno Unito e Cipro hanno emanato una legislazione conforme agli standard internazionali, comprese le direttive dell'Unione Europea.

 

Mantenimento dei coefficienti minimi di adeguatezza patrimoniale

In conformità con il Regolamento europeo sui requisiti patrimoniali, eToro Europe e eToro UK sono tenute a mantenere fondi separati e a rispettare costantemente i coefficienti patrimoniali minimi. In quanto imprese di investimento, devono impiegare strategie per garantire un adeguato capitale interno, che viene regolarmente rivisto.

 

Segregazione dei fondi dei clienti

eToro assicura la protezione dei fondi dei suoi trader mantenendo gli asset dei clienti (esclusi i margini) separati dagli asset della società. Questa segregazione è verificata sia internamente che esternamente e aiuta a distinguere gli investimenti dei clienti dal capitale operativo di eToro’

.

A mio parere: La segregazione dei fondi è una significativa bandiera verde, che indica l'impegno della società a proteggere i fondi degli investitori. Inoltre, garantisce che questi beni non vengano sottratti dalle società di intermediazione partner. Ritengo che questo approccio sia efficiente e trasparente e che svolga un ruolo cruciale nel salvaguardare la sicurezza dei fondi degli investitori’

.

 

Ecco tutta la storia

Questo conclude la mia esplorazione completa dei regolamenti e licenze di eToro. Confido che gli approfondimenti qui condivisi siano stati utili per comprendere il quadro normativo e le specificità di eToro. L'aspetto fondamentale è che eToro aderisce rigorosamente alle normative stabilite da FCA, CySEC e ASIC, dimostrando il proprio impegno per la protezione degli investitori.

 

eToro ist eine Multi-Asset-Plattform, die sowohl Investitionen in Aktien und Kryptowährungen als auch den Handel mit CFDs anbietet.

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Wikitoro author Mike Druttman A proposito di Mike Druttman

Mike Druttman, responsabile dei contenuti di Wikitoro.org, vanta un'esperienza decennale nel campo della comunicazione di marketing e dell'abbinamento commerciale. Formatosi presso la CAM Foundation e...

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