eToro vs XM

Scritto da Nick Zelver

Verificato da Mike Druttman

Aggiornato Aug, 2024

La Fondazione

La navigazione nel mondo del trading online può essere scoraggiante, soprattutto quando si deve scegliere tra i migliori concorrenti come eToro e XM. Come persona che ha solcato queste acque, capisco l'importanza di un confronto dettagliato, fianco a fianco, per trovare il broker che si allinea perfettamente con le vostre aspirazioni di trading.

Se state valutando le vostre opzioni tra eToro e XM, questo confronto sarà una risorsa preziosa. Abbiamo diligentemente compilato le informazioni più aggiornate per mostrare i punti di forza e le caratteristiche uniche di ciascuna piattaforma. Date un'occhiata qui sotto per vedere come eToro e XM si confrontano in varie categorie.

Tipi di conto

Offerta di conti di eToro

eToro offre due tipi principali di conti: retail e professionale. Il conto professionale è disponibile attraverso un processo elettivo, che include un test di qualificazione. Inoltre, eToro vanta un sistema di iscrizione a livelli noto come eToro Club. I livelli di appartenenza sono determinati dalla dimensione del capitale di un cliente e ogni livello fornisce l'accesso a una serie di vantaggi esclusivi:

• Silver
• Oro
• Platino
• Platino+
• Diamante

Si prega di notare che il programma di fidelizzazione eToro Club non è disponibile per tutti i clienti a causa di normative specifiche, e potrebbe non supportare tutte le lingue della piattaforma.

Diversità dei conti di XM

XM offre una gamma diversificata di tipi di conto, ognuno dei quali è stato personalizzato con condizioni di trading specifiche che includono variazioni nella dimensione del contratto, nella leva finanziaria, nello spread e nelle commissioni. Questi conti sono progettati per soddisfare le esigenze di diverse strategie di trading e preferenze:

• Standard
• Micro
• XM Ultra Low Standard
• XM Ultra Low Micro
• Conto Azioni

Ricordate che la scelta giusta dipende dalle vostre esigenze e preferenze di trading individuali. Questo confronto mira a fornire una panoramica chiara per aiutarvi a prendere una decisione informata.

Caratteristiche dei conti demo

I conti demo sono uno strumento essenziale sia per i principianti che per i trader esperti. Offrono un ambiente privo di rischi per esplorare e comprendere la piattaforma di trading, in quanto i principianti possono imparare senza la paura di perdere il capitale reale. Per i trader esperti, questi conti sono preziosi per affinare le strategie di trading e testare nuovi approcci.

Entrambe le piattaforme eToro e XM offrono conti demo senza limiti di tempo, il che significa che è possibile utilizzarli finché il conto rimane attivo. Questo accesso illimitato fornisce una piattaforma coerente per l'apprendimento continuo e lo sviluppo di strategie.

Ecco una distinzione importante:

Il conto demo di XM viene fornito con 100.000 dollari di fondi virtuali. Se questi fondi vengono esauriti, si ha la possibilità di aprire fino a cinque conti virtuali aggiuntivi per continuare a utilizzare la funzione demo. Sebbene ci sia un limite al numero di nuovi conti demo, la generosa quantità di fondi virtuali consente di fare molta pratica e di sperimentare.

L'uso illimitato dei conti demo di eToro e XM offre una curva di apprendimento pratica e prolungata per i trader di tutti i livelli. La flessibilità dell'approccio di XM, nonostante il limite al numero di nuovi conti, offre comunque ampie opportunità di esplorazione e pratica nell'arena del trading.

Processo di registrazione

La registrazione di un conto con eToro è semplice e facile da usare. Inizialmente, dovrete solo fornire un nome utente, una password e un indirizzo e-mail.

La cosa più comoda è l'integrazione di eToro con le piattaforme dei social media. Avete la possibilità di effettuare una rapida registrazione utilizzando il vostro account Facebook o Google. Questa funzione è particolarmente utile se preferite un collegamento continuo tra i vostri account di social media esistenti e il vostro nuovo account di trading di eToro.

D'altra parte, il processo di registrazione con XM è più completo, il che potrebbe sembrare un po' scoraggiante per i nuovi arrivati. Fin dall'inizio, XM richiede informazioni dettagliate, tra cui nome e cognome, paese di residenza, lingua preferita, numero di telefono, indirizzo e-mail, nonché la piattaforma di trading e il tipo di conto preferiti. Ricordate che questa è solo la fase iniziale del processo di registrazione. Per verificare il vostro conto, dovrete completare altri passaggi che prevedono la fornitura di ulteriori dati personali.

Ecco un aspetto importante da considerare:

Sia eToro che XM, come tutti i broker autorizzati e regolamentati, sono tenuti a raccogliere ampie informazioni dai loro clienti. Ciò è conforme alle normative finanziarie ed è una pratica standard nel settore. Lo scopo di questi requisiti dettagliati è quello di salvaguardare il vostro conto e garantire la conformità normativa. Quindi, anche se il processo può sembrare estensivo, si tratta di una misura necessaria per la vostra sicurezza e l'integrità della vostra esperienza di trading.

Requisiti di deposito minimo

Quando si tratta di requisiti di deposito minimo, eToro e XM offrono soglie diverse per soddisfare le varie esigenze dei clienti.

• eToro: L'importo del deposito minimo su eToro varia in base al paese di residenza del cliente, e va da $50 a $1.000. Per i clienti degli Stati Uniti, del Regno Unito e di alcuni Paesi europei (Austria, Germania, Irlanda, Italia, Paesi Bassi, Norvegia, Spagna, Svezia e Svizzera), il deposito iniziale può essere di soli 50 dollari. Tuttavia, per i residenti di altri Paesi, il deposito minimo richiesto è di 200 o 1.000 dollari, a seconda delle normative specifiche applicabili a ciascun Paese.
• XM: XM stabilisce un punto di ingresso molto accessibile per i nuovi clienti, con un deposito minimo di soli 5 dollari. Sebbene questa cifra così bassa permetta a quasi tutti di aprire un conto, è importante considerare la praticità del trading con un capitale così piccolo. Un capitale iniziale più realistico per attività di trading significative sarebbe compreso tra i 100 e i 200 dollari. Questo importo rappresenta un equilibrio tra l'accessibilità per i nuovi trader e il potenziale per strategie di trading efficaci.

Entrambe le piattaforme eToro e XM si rivolgono a un'ampia gamma di trader, da quelli che si affacciano per la prima volta sui mercati finanziari agli investitori esperti che cercano una piattaforma di trading solida. Questi requisiti di deposito minimo riflettono il loro impegno per l'inclusività e l'accessibilità nel mondo del trading online.

Panoramica delle piattaforme

Scegliere la giusta piattaforma di trading è fondamentale per un'esperienza di trading senza interruzioni. eToro e XM offrono piattaforme diverse, ognuna delle quali soddisfa le diverse esigenze e preferenze dei trader.

Piattaforma web e app di eToro

• Piattaforma basata sul web: la piattaforma principale di eToro’è accessibile direttamente attraverso qualsiasi browser web standard come Chrome, Firefox, Edge o Safari. Questa facilità di accesso, senza bisogno di download o installazioni, la rende comoda per il trading sia su computer che su smartphone. Basta visitare il sito www.etoro.com per iniziare a fare trading su questa interfaccia di facile utilizzo.
• App mobile: Per coloro che preferiscono fare trading in movimento, eToro offre un'app mobile ottimizzata per dispositivi touchscreen, compatibile sia con Android che con iOS. Questa applicazione porta tutte le funzionalità della piattaforma web sul vostro smartphone o tablet, assicurandovi la possibilità di fare trading in qualsiasi momento e in qualsiasi luogo.

Piattaforme MT4 e MT5 di XM

• MT4 (MetaTrader 4): XM fornisce la diffusissima piattaforma MT4, disponibile per PC, Mac, in versione MultiTerminal, WebTrader e versioni mobili per iPhone, iPad e dispositivi Android. MT4 è nota per la sua robustezza e versatilità, in grado di soddisfare un'ampia gamma di attività di trading.
• MT5 (MetaTrader 5): Oltre a MT4, XM offre anche MT5, che può essere utilizzato su PC, Mac, WebTrader e dispositivi mobili (iPhone, iPad, Android). MT5 è una versione avanzata che offre funzionalità e strumenti aggiuntivi per i trader.

Una nota sulla disponibilità degli asset

C'è una distinzione nella disponibilità degli asset tra le due piattaforme offerte da XM. Alcuni strumenti o classi di attività disponibili su MT4 potrebbero non essere accessibili sulla piattaforma MT5. È fondamentale che i trader siano consapevoli di queste differenze quando scelgono tra MT4 e MT5, assicurandosi che la piattaforma selezionata sia in linea con le loro esigenze e preferenze di trading.

Varietà e diversificazione degli asset

L'ampiezza dei mercati disponibili che un broker offre influenza in modo significativo la capacità di diversificare il proprio portafoglio di investimenti. Sebbene molti broker offrano una gamma di 100-500 asset negoziabili, una selezione più ampia offre maggiori opportunità di esplorare diverse opzioni di trading.

La gamma di attività di eToro

eToro si distingue per la sua vasta gamma di oltre 5000 strumenti negoziabili. Inoltre, l'offerta è in continua espansione e consente ai clienti di esplorare una vasta gamma di mercati. Questa ampia selezione è un vantaggio fondamentale per i trader che desiderano diversificare.

Portafoglio di attività di XM

A partire dall'ultimo aggiornamento, XM vanta circa 1000 asset. Si tratta di un aumento significativo rispetto al portafoglio precedente, che comprendeva circa 250 opzioni. Questa crescita della base di asset di XM è uno sviluppo positivo per i trader che cercano varietà nelle loro scelte di investimento.

Benefici di un'ampia selezione di asset

• Diversificazione del portafoglio: Un broker che offre un'ampia varietà di asset offre maggiori opportunità di distribuire i propri investimenti su diversi mercati. Questa diversificazione è fondamentale per gestire il rischio e massimizzare i rendimenti potenziali.
• Flessibilità nel trading: Con l'accesso a un'ampia gamma di attività, non siete limitati a poche azioni o coppie di valute. Questa flessibilità vi permette di trarre vantaggio dalle diverse condizioni e tendenze del mercato.
• Controllo sugli investimenti: Un portafoglio di attività diversificato vi consente di prendere decisioni più informate. Potete piazzare strategicamente ordini di acquisto e vendita su vari mercati, adattando il vostro approccio agli investimenti ai vostri obiettivi personali e alle vostre intuizioni di mercato.

In sintesi, sia eToro che XM offrono un'apprezzabile gamma di asset, ognuno dei quali soddisfa le esigenze dei trader che cercano ampiezza e varietà nei loro sforzi di trading. Questa diversità è un fattore critico nella creazione di un portafoglio di trading completo e resistente.

Confronto tra gli spread

Comprendere le dinamiche degli spread è fondamentale quando si opera con broker online come eToro e XM. Entrambe queste piattaforme offrono spread variabili, il che significa che lo spread può fluttuare in base alla volatilità del mercato. Di conseguenza, gli asset con una volatilità più elevata possono registrare spread più ampi rispetto a quelli più stabili.

Spread variabili

Gli spread variabili di eToro e XM si adattano in tempo reale in base alle condizioni di mercato. Ciò significa che i trader devono prestare attenzione alla volatilità del mercato, in quanto può avere un impatto sul costo delle operazioni.

Opzione spread fissi con XM

XM offre un'ulteriore scelta di spread fissi. Questa opzione offre uno spread costante indipendentemente dalle fluttuazioni del mercato. Tuttavia, optare per gli spread fissi comporta un premio assicurativo aggiuntivo, che rappresenta un costo per la stabilità offerta.

Scegliere tra spread fissi e variabili

• Vantaggi e svantaggi: Sia gli spread fissi che quelli variabili hanno i loro pro e contro. Gli spread fissi garantiscono la prevedibilità e possono essere vantaggiosi nei mercati volatili. D'altro canto, gli spread variabili possono essere più bassi nei periodi di stabilità del mercato, riducendo potenzialmente i costi di negoziazione.
• Attitudine al rischio e stile di trading: La scelta tra spread fissi e variabili dovrebbe essere in linea con la vostra tolleranza al rischio individuale e la vostra strategia di trading. I trader che preferiscono la stabilità e sono in grado di gestire i costi aggiuntivi possono optare per gli spread fissi. Al contrario, coloro che si sentono a proprio agio con le fluttuazioni del mercato potrebbero trovare più adatti gli spread variabili.

È importante che i trader valutino le loro preferenze personali e le condizioni di mercato quando decidono quale tipo di spread si allinea meglio ai loro obiettivi di trading. Sia eToro che XM offrono queste opzioni per soddisfare le diverse esigenze dei propri clienti.

Opzioni di deposito

Scegliere un broker con un'ampia gamma di metodi di deposito è fondamentale per garantire flessibilità e convenienza nella gestione del proprio conto di trading online. Molti trader si concentrano inizialmente su metodi comuni come le carte di credito, ma problemi imprevisti con le banche o cambiamenti nelle loro politiche verso le transazioni con le società di brokeraggio online possono evidenziare l'importanza di avere diverse opzioni di finanziamento.

I gateway di pagamento di eToro

eToro offre una selezione completa di metodi di pagamento, assicurando che i trader abbiano più modi per finanziare i loro conti. Le opzioni disponibili includono:

• Carte di credito/debito
• PayPal
• Neteller
• Skrill
• Trasferimento rapido
• iDEAL
• Klarna/Sofort Banking
• Trasferimento bancario
• Local Online Banking

È fondamentale notare che la disponibilità di questi metodi può variare a seconda del paese, in base alle normative e alle politiche locali.

Le opzioni di deposito di XM

XM supporta anche una varietà di opzioni di pagamento, soddisfacendo le esigenze di una clientela di trading diversificata. I metodi supportati includono:

• Carte di credito e di debito
• Bonifico bancario online
• Neteller
• Skrill (MoneyBookers)
• WebMoney
• SticPay

Avere a disposizione una serie di metodi di deposito è più di una semplice comodità; è una necessità per garantire attività di trading ininterrotte. Sia eToro che XM riconoscono questa necessità e forniscono ai loro clienti molteplici opzioni per soddisfare le diverse preferenze ed esigenze.

Efficienza dei prelievi

Quando si tratta di prelievi, sia eToro che XM si distinguono per la loro efficienza. Elaborano le richieste di prelievo entro un solo giorno lavorativo, il che è notevolmente più rapido rispetto a molti altri broker online che in genere richiedono da 3 a 5 giorni lavorativi.

Tempo di elaborazione rapido

Il rapido tempo di elaborazione di un giorno per i prelievi su eToro e XM offre un vantaggio significativo, soprattutto per i trader che hanno bisogno di un rapido accesso ai propri fondi.

Tuttavia, ci sono delle condizioni importanti da tenere a mente:

• Verifica del conto: Questo tempo di prelievo accelerato è subordinato alla presenza di un conto completamente verificato. È essenziale che abbiate presentato tutti i documenti necessari e che abbiate soddisfatto tutti i requisiti prima di avviare qualsiasi prelievo.
• Comprendere il processo: È fondamentale distinguere tra il tempo di elaborazione del prelievo e il tempo necessario affinché i fondi vengano registrati nel vostro metodo di pagamento. Il primo si riferisce alla durata di elaborazione interna del broker, mentre il secondo dipende dall'efficienza del vostro fornitore di servizi di pagamento.
• Durata del trasferimento: Dopo che la richiesta di prelievo è stata elaborata da eToro o XM, sono generalmente necessari da 3 a 8 giorni lavorativi perché i fondi appaiano sul vostro conto. Questa durata dipende dalla velocità con cui il vostro fornitore di pagamenti processa queste transazioni.

In sintesi, mentre eToro e XM offrono un'elaborazione rapida delle richieste di prelievo, il tempo totale per ricevere i fondi include il tempo di elaborazione da parte del fornitore di servizi di pagamento. È importante per i trader comprendere e pianificare queste tempistiche, soprattutto quando si gestiscono le strategie finanziarie e le esigenze di flusso di cassa.

Opzioni di assistenza ai clienti

L'assistenza clienti è un aspetto critico dell'esperienza dell'utente con i broker online. Sia eToro che XM forniscono assistenza ai clienti, ma i loro metodi di comunicazione e le risorse di supporto variano.

Canali di comunicazione

• Entrambe le società eToro e XM offrono assistenza tramite e-mail e live chat, fornendo risposte dirette e tempestive alle richieste.
• Il supporto telefonico non è disponibile con questi broker, una tendenza che sta diventando sempre più comune in quanto i metodi online sono sempre più preferiti dagli utenti per la loro convenienza ed efficienza.

Risorse aggiuntive di eToro

Oltre ai canali di comunicazione standard, eToro migliora la propria esperienza di servizio al cliente con ulteriori strumenti:

• Sistema di biglietteria: Questo permette un modo più organizzato e tracciabile di gestire le richieste e le problematiche dei clienti.
• Help Center: l'Help Center di eToro è una risorsa completa, che offre una ricchezza di informazioni in grado di rispondere a un'ampia gamma di domande e di fornire indicazioni agli utenti. Questa opzione di auto-aiuto può essere particolarmente utile per risolvere problemi e domande comuni.

Struttura di supporto di XM

XM mantiene una pagina di FAQ di base, progettata per rispondere alle domande più frequenti. Sebbene non sia così ampia come l'Help Center di eToro, serve come riferimento rapido per le richieste e i problemi più comuni.

In sintesi, mentre sia eToro che XM forniscono un supporto essenziale ai clienti tramite e-mail e chat dal vivo, eToro offre una serie di strumenti più diversificati per l'assistenza ai clienti. Queste opzioni soddisfano le diverse preferenze degli utenti, assicurando che i clienti possano trovare aiuto nel modo a loro più congeniale.

Conformità normativa

Lo status normativo di un broker è un fattore cruciale per valutarne l'affidabilità e la sicurezza. I broker autorizzati sono soggetti a una rigorosa supervisione e devono aderire a elevati standard operativi, offrendo una maggiore sicurezza ai trader.

Le licenze di eToro

• Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC): eToro (Europe) Ltd. è autorizzata dalla CySEC, con registrazione aziendale n. HE20058. Questo organismo di regolamentazione garantisce la conformità di eToro alle normative finanziarie europee.
• Financial Conduct Authority (FCA): eToro (UK) Ltd. è autorizzata e regolamentata dalla FCA, con registrazione aziendale # 7973792, garantendo l'aderenza ai rigorosi standard finanziari del Regno Unito.
• Australian Securities and Investments Commission (ASIC): eToro AUS Capital Pty Ltd detiene una Australian Financial Services Licence (AFSL) 491139 rilasciata dall'ASIC, a conferma della sua conformità con le normative finanziarie australiane.

Le licenze di XM

• Commissione Internazionale per i Servizi Finanziari (IFSC) - Belize: XM Global Ltd è regolamentata dall'IFSC, un'autorità di regolamentazione che fornisce la supervisione del mercato finanziario internazionale.
• ASIC - Australia: Trading Point of Financial Instruments Pty Ltd (XMAU), parte di XM, è autorizzata dall'ASIC, che garantisce la conformità alle norme finanziarie australiane.
• Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC): Trading Point of Financial Instruments (XMCY) è regolamentata dalla CySEC, allineandosi agli standard normativi finanziari europei.

In termini di conformità normativa, sia eToro che XM sono ben posizionati, in quanto in possesso di licenze rilasciate da molteplici e rispettate autorità finanziarie. Questa parità nella supervisione normativa dimostra il loro impegno a mantenere elevati standard di operatività e sicurezza dei trader. Si tratta di un aspetto cruciale che garantisce la tranquillità dei trader, sapendo che il broker scelto aderisce a rigorosi requisiti normativi.

Il verdetto finale

Nel mio viaggio alla scoperta delle sfumature delle piattaforme di trading online, ho osservato che eToro e XM condividono molti punti in comune. Entrambi sono entità robuste e multiregolamentate, offrono una varietà di scelte di piattaforme, supportano numerosi metodi di pagamento e, cosa impressionante, elaborano i prelievi entro un solo giorno lavorativo.

Tuttavia, il diavolo si nasconde nei dettagli, ed è qui che entrano in gioco differenze sottili ma significative. La mia esperienza con eToro ha rivelato il suo vantaggio nell'offrire una gamma più ampia di attività negoziabili, che abbracciano diverse classi. Questa ampia selezione non solo migliora l'esperienza di trading, ma apre anche maggiori opportunità di diversificazione del portafoglio. Un altro punto di forza notevole di eToro è la sua funzione di social trading, che ho trovato essere una svolta, in quanto offre approfondimenti e strategie da parte di una comunità di trader; uno strumento inestimabile, soprattutto per chi è alle prime armi con il trading.

Sul versante opposto, XM brilla per la sua minore barriera all'ingresso, grazie al minimo deposito richiesto. Questa caratteristica è particolarmente interessante per i nuovi arrivati nell'arena del trading o per coloro che sono cauti nei confronti di alti investimenti iniziali. Inoltre, l'impegno di XM per la formazione dei trader e le risorse è lodevole. I loro materiali didattici completi forniscono una solida base sia per i trader principianti che per quelli esperti, arricchendo il percorso di trading con preziose risorse di apprendimento.

In conclusione

Anche se entrambe le piattaforme offrono caratteristiche interessanti, eToro si distingue per me. La sua combinazione di un vasto portafoglio di attività e dell'aspetto unico del social trading presenta un ambiente di trading dinamico e coinvolgente. È questa miscela di varietà, innovazione e comunità che posiziona eToro un gradino più in alto, dal mio punto di vista.

eToro è una piattaforma multi-asset che offre sia l'investimento in azioni e cripto-asset, sia il trading di CFD.

Si ricorda che i CFD sono strumenti complessi e comportano un rischio elevato di perdere rapidamente denaro a causa della leva finanziaria. Il 51% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading di CFD con questo provider. Dovreste valutare se avete capito come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.

Le performance passate non sono un'indicazione dei risultati futuri. La storia di trading presentata è inferiore a 5 anni completi e potrebbe non essere sufficiente come base per una decisione di investimento.

Il Copy Trading non equivale a una consulenza sugli investimenti. Il valore dei vostri investimenti può salire o scendere. Il vostro capitale è a rischio.

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